Money Mule – Μεταφορέας Παράνομου Χρήματος

Ως μεταφορέας παράνομου χρήματος (money mule) χαρακτηρίζεται το άτομο που στρατολογείται από εγκληματίες για τη νομιμοποίηση παράνομα αποκτηθέντων χρημάτων.

O μεταφορέας παράνομου χρήματος (money mule) μεταφέρει παράνομα αποκτηθέντα χρήματα σε λογαριασμούς τρίτων συνήθως σε άλλες χώρες, κρατώντας ένα ποσοστό ως προμήθεια. 

Money Muling – Μεταφορά Παράνομου Χρήματος

Οι εγκληματίες προσφέρουν στα υποψήφια θύματά τους φαινομενικά νόμιμες θέσεις εργασίας, με σκοπό να τους εξαπατήσουν και να τους χρησιμοποιήσουν ως ενδιάμεσους για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος, προκειμένου να συγκαλύψουν τα ίχνη τους.

Προκειμένου να είναι πιο αληθοφανής η απάτη, μπορούν μέχρι και να αντιγράψουν αυθεντικές ιστοσελίδες εταιρειών και να χρησιμοποιήσουν  παραπλήσιες διευθύνσεις.

Μέθοδοι Στρατολόγησης

Οι εγκληματίες εκμεταλλεύονται τις νέες τεχνολογίες και τις τρέχουσες τάσεις για την εξαπάτηση των θυμάτων τους:

• Διαδικτυακές αγγελίες
• Διαφημίσεις φαινομενικά νόμιμων θέσεων εργασίας
• Άμεση επικοινωνία προσωπικά ή μέσω email
• Μέσα κοινωνικής δικτύωσης (π.χ. ανάρτηση αγγελιών σε κλειστές ομάδες στο Facebook)
• Εφαρμογές άμεσης ανταλλαγής μηνυμάτων (instant messaging applications)

Τυπικό Προφίλ Μεταφορέα Παράνομου Χρήματος (money mule):

– Νεοαφιχθέντες στη χώρα

– Άνεργοι, φοιτητές και άτομα σε δύσκολη οικονομική κατάσταση

– Άντρες (πιθανότερο από γυναίκες), ειδικότερα ηλικίας 18-34