MONEY MULE – ΜΕΤΑΦΟΡΕΑΣ ΠΑΡΑΝΟΜΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ

MONEY MULE – ΜΕΤΑΦΟΡΕΑΣ ΠΑΡΑΝΟΜΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ

Ως μεταφορέας παράνομου χρήματος (money mule) χαρακτηρίζεται το άτομο που στρατολογείται από εγκληματίες για τη νομιμοποίηση παράνομα αποκτηθέντων χρημάτων.

O μεταφορέας παράνομου χρήματος (money mule) μεταφέρει παράνομα αποκτηθέντα χρήματα σε λογαριασμούς τρίτων συνήθως σε άλλες χώρες, κρατώντας ένα ποσοστό ως προμήθεια. 

MONEY MULING – ΜΕΤΑΦΟΡΑ ΠΑΡΑΝΟΜΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ

Οι εγκληματίες προσφέρουν στα υποψήφια θύματά τους φαινομενικά νόμιμες θέσεις εργασίας, με σκοπό να τους εξαπατήσουν και να τους χρησιμοποιήσουν ως ενδιάμεσους για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος, προκειμένου να συγκαλύψουν τα ίχνη τους.

Προκειμένου να είναι πιο αληθοφανής η απάτη, μπορούν μέχρι και να αντιγράψουν αυθεντικές ιστοσελίδες εταιρειών και να χρησιμοποιήσουν  παραπλήσιες διευθύνσεις.

ΜΕΘΟΔΟΙ ΣΤΡΑΤΟΛΟΓΗΣΗΣ

Οι εγκληματίες εκμεταλλεύονται τις νέες τεχνολογίες και τις τρέχουσες τάσεις για την εξαπάτηση των θυμάτων τους:

• Διαδικτυακές αγγελίες
• Διαφημίσεις φαινομενικά νόμιμων θέσεων εργασίας
• Άμεση επικοινωνία προσωπικά ή μέσω email
• Μέσα κοινωνικής δικτύωσης (π.χ. ανάρτηση αγγελιών σε κλειστές ομάδες στο Facebook)
• Εφαρμογές άμεσης ανταλλαγής μηνυμάτων (instant messaging applications)

ΤΥΠΙΚΟ ΠΡΟΦΙΛ ΜΕΤΑΦΟΡΕΑ ΠΑΡΑΝΟΜΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ (money mule):

– Νεοαφιχθέντες στη χώρα

– Άνεργοι, φοιτητές και άτομα σε δύσκολη οικονομική κατάσταση

– Άντρες (πιθανότερο από γυναίκες), ειδικότερα ηλικίας 18-34

ΕΝΔΕΙΞΕΙΣ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΠΡΟΣΕΧΕΙΣ:

• Αυτόκλητα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου (email).
• Μηνύματα μέσω κοινωνικών δικτύων για θέσεις εργασίες που υπόσχονται εύκολα χρήματα.
• Ευκαιρίες εργασίας που προσφέρουν μεγάλες οικονομικές απολαβές για θέσεις που δεν έχουν μεγάλες απαιτήσεις, χωρίς προαπαιτούμενη επαγγελματική εμπειρία και χωρίς εκπαιδευτικά κριτήρια.
• Δεν υπάρχει περιγραφή των εργασιακών καθηκόντων, πέραν της χρήσης τραπεζικού λογαριασμού για μεταφορά χρημάτων.
• Η επικοινωνία και οι συναλλαγές πραγματοποιούνται κυρίως μέσω διαδικτύου.
• Αγγελίες εργασίας οι οποίες δημοσιεύονται από εταιρείες που δραστηριοποιούνται στο εξωτερικό και αναζητούν υπαλλήλους στη χώρα μας, ώστε να εργαστούν εκ μέρους τους.
• Οι διευθύνσεις ηλεκτρονικού ταχυδρομείου (email addresses) που εμφαίνονται στις αγγελίες είναι παραπλήσιες αυθεντικών εταιρειών.
• Απλοϊκή δομή προτάσεων με γραμματικά και ορθογραφικά λάθη.

ΣΥΜΒΟΥΛΕΣ:

• Εάν λάβεις ύποπτο μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου (email), μην απαντήσεις και μην ακολουθήσεις τυχόν υποδεικνυόμενο σύνδεσμο (link).
• Να είσαι ιδιαίτερα επιφυλακτικός με αυτόκλητα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομειου (emails) ή διαφημίσεις που προβάλλονται στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και αφορούν θέσεις εργασίας που προσφέρουν μεγάλες οικονομικές απολαβές.
• Διασταύρωσε τα στοιχεία της εταιρείας που προσφέρει τη θέση εργασίας και τα στοιχεία επικοινωνίας της (ειδικά αν εδρεύει στο εξωτερικό).
• Μην παραχωρείς ποτέ στοιχεία του τραπεζικού σου λογαριασμού σε κανέναν, εκτός αν τον γνωρίζεις και τον εμπιστεύεσαι.
• Εάν πιστεύεις ότι έχεις εμπλακεί σε μεταφορά παράνομου χρήματος, μην προβείς σε καμία άλλη μεταφορά χρημάτων που τυχόν σου ζητηθεί. Ειδοποίησε αμέσως την τράπεζά σου, την υπηρεσία στην οποία πραγματοποίησες τη συναλλαγή και την αστυνομία.